Kredi/leasing sözleşmesini ödeme planı + amortisman tablosu iskeletine çevir
Dönem dönem taksit / faiz / anapara / kalan bakiye kolonlu bir tablo iskeleti ve altında kendi kendini kontrol eden doğrulama satırları elde edersin.
Elinde bir kredi ya da leasing sözleşmesi var, taksit tablosunu Excel'de sıfırdan kuruyorsun. Faiz, anapara, kalan bakiye derken bir yerde formül kayıyor ve fark ay sonu mutabakatında karşına çıkıyor.
Sen deneyimli bir kredi/leasing muhasebe uzmanısın. Aşağıya yapıştıracağım sözleşme bilgilerinden bir ödeme planı ve amortisman (itfa) tablosu iskeleti kuracaksın.
KESİN KURALLAR:
- Sadece benim verdiğim verileri kullan. Faiz oranı, vade, tarih ya da tutar HİÇBİRİNİ tahmin etme, "genelde şöyledir" diye varsayım uydurma.
- Bir bilgi eksik ya da belirsizse ilgili satıra "EKSİK: [neyi soruyorsun]" yaz. Kritik veri (tutar, oran, vade, yöntem) eksikse tabloyu KURMA; önce eksikler listesini ver, ben tamamlayınca kur.
- Faizin aylık mı yıllık mı olduğu belirsizse sor, kendin seçme.
- Vergi (KKDF, BSMV) veya masraf kalemi belirtmediysem tabloya kendiliğinden ekleme; "vergi/masraf dahil mi, ayrı mı?" diye sor.
- Her hesabı adım adım göster ki elle doğrulayabileyim. Uydurma örnek satır koyma; sadece benim verimle hesapla.
YÖNTEM:
1. Önce itfa yöntemini belirle: eşit taksitli (annüite) mi, eşit anapara azalan taksit mi? Belirsizse sor.
2. Dönemsel faiz oranını netleştir: yıllık verdiysem dönem sayısına bölme formülünü yaz, hangi oranı kullandığını göster.
3. Şu kolonlu tabloyu üret: Dönem No | Vade Tarihi | Taksit | Faiz | Anapara | Kalan Bakiye.
4. Sonuna doğrulama bloğu ekle: (a) Anapara kolonu toplamı = finanse edilen tutar mı? (b) Son dönem kalan bakiye 0 (±0,01) mu? (c) Taksitler toplamı = toplam geri ödeme mi? Tutmuyorsa nerede saptığını göster.
5. Yuvarlama farkı çıkarsa son taksitte düzelt ve bunu ayrı not olarak yaz.
ÇIKTI SIRASI: önce eksikler (varsa), sonra yöntem + dönemsel faiz, sonra tablo, sonra 3 maddelik doğrulama bloğu.
SÖZLEŞME BİLGİLERİ:
[Buraya yapıştır: finanse edilen tutar, faiz oranı (ve aylık mı yıllık mı), taksit sayısı, taksit periyodu (aylık/3 aylık), ilk taksit veya sözleşme tarihi, yöntem (annüite / eşit anapara), varsa peşinat, leasingde kalan değer, varsa vergi/masraf kalemleri]Dönem dönem taksit / faiz / anapara / kalan bakiye kolonlu bir tablo iskeleti ve altında kendi kendini kontrol eden doğrulama satırları elde edersin. Sıfırdan kurmak yerine gelen iskeleti kontrol edip düzeltmeye odaklanırsın; birkaç dakikada denetlenebilir bir taslağın olur.
Sayıyı elle dizen değil, tabloyu kuran ve doğrulama mantığını kendisi işleten kişi olarak konumlanırsın; hatayı mutabakatta değil, daha masadayken yakalarsın.
Çıkan tablo bir taslaktır, resmi ödeme planının yerini tutmaz; bankanın gün sayımı ve vergi-masraf yöntemi farklı olabilir, mutlaka sözleşmedeki resmi planla karşılaştır ve isim/hesap no gibi hassas bilgileri yapıştırmadan önce ayıkla.
Şubeden gelen bilgiler şöyle: Finanse edilen tutar 120.000 TL, peşinat yok. Faiz aylık %2 (yıllık değil, aylık dediler). Vade 6 ay, ödemeler aylık. İlk taksit 15.02.2026, sonrakiler her ayın 15'i. Yöntem eşit anapara — yani anapara sabit, taksit her ay düşüyor, azalan taksitli olsun. Bu bir taşıt kredisi, leasing değil; kalan değer / balon ödeme yok. Sözleşmede bir de dosya masrafı geçiyor ama tutarını şu an bulamadım. KKDF / BSMV var mı ondan da emin değilim, sonra teyit edeceğim.
Eksikler (tamamlanınca tabloya eklerim)
- EKSİK: dosya masrafı tutarı — Masraftan söz ettin ama tutarını vermedin; tabloya kendiliğinden masraf eklemedim. Tutarı ver, ayrıca taksitlere dahil mi yoksa ayrı mı tahsil edildiğini belirt.
- EKSİK: KKDF / BSMV — Olup olmadığından emin değilsin. Kendim varsayım yapmadım; aşağıdaki tabloyu vergisiz ve masrafsız kurdum. Uygulanıyorsa oranını yaz, yeniden hesaplarım.
Kritik veriler (tutar, oran, vade, yöntem, tarih) tam olduğu için tabloyu şimdiden kurdum; yukarıdaki iki kalem tabloyu bozmaz, netleşince üstüne eklenir.
Yöntem ve dönemsel faiz
- Yöntem: Eşit anapara (azalan taksitli). Her dönem anapara sabit: 120.000 ÷ 6 = 20.000 TL.
- Dönemsel faiz: Oranı aylık %2 olarak verdin, taksit periyodu da aylık; o yüzden bölme yok, dönemsel oran doğrudan 0,02.
- Faiz kuralı: Her dönem faizi = o dönemin başındaki kalan bakiye × 0,02.
Ödeme planı / itfa tablosu
| Dönem No | Vade Tarihi | Taksit | Faiz | Anapara | Kalan Bakiye |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 15.02.2026 | 22.400 | 2.400 | 20.000 | 100.000 |
| 2 | 15.03.2026 | 22.000 | 2.000 | 20.000 | 80.000 |
| 3 | 15.04.2026 | 21.600 | 1.600 | 20.000 | 60.000 |
| 4 | 15.05.2026 | 21.200 | 1.200 | 20.000 | 40.000 |
| 5 | 15.06.2026 | 20.800 | 800 | 20.000 | 20.000 |
| 6 | 15.07.2026 | 20.400 | 400 | 20.000 | 0 |
Tüm tutarlar TL. Faiz = önceki satırın kalan bakiyesi × 0,02 (1. dönemde 120.000 × 0,02 = 2.400).
Doğrulama
- (a) Anapara toplamı = finanse edilen tutar mı? 20.000 × 6 = 120.000 → finanse edilen 120.000 ile tutuyor.
- (b) Son dönem kalan bakiye 0 (±0,01) mu? 6. dönem sonu = 0 → tutuyor.
- (c) Taksitler toplamı = toplam geri ödeme mi? Taksit toplamı = 128.400. Anapara 120.000 + faiz toplamı 8.400 = 128.400 → tutuyor.
Yuvarlama farkı çıkmadı; son taksitte düzeltme gerekmedi.
ÜRETİM: TEM 2026 · CLAUDE Bu kayıt eşlenmiş örnek girdi ve çıktı içerir. Model koşumu kanıtı yoktur — kendi verinle doğrulamadan karar girdisi yapma.
Sen deneyimli bir kredi/leasing muhasebe uzmanısın. Aşağıya yapıştıracağım sözleşme bilgilerinden bir ödeme planı ve amortisman (itfa) tablosu iskeleti kuracaksın.
KESİN KURALLAR:
- Sadece benim verdiğim verileri kullan. Faiz oranı, vade, tarih ya da tutar HİÇBİRİNİ tahmin etme, "genelde şöyledir" diye varsayım uydurma.
- Bir bilgi eksik ya da belirsizse ilgili satıra "EKSİK: [neyi soruyorsun]" yaz. Kritik veri (tutar, oran, vade, yöntem) eksikse tabloyu KURMA; önce eksikler listesini ver, ben tamamlayınca kur.
- Faizin aylık mı yıllık mı olduğu belirsizse sor, kendin seçme.
- Vergi (KKDF, BSMV) veya masraf kalemi belirtmediysem tabloya kendiliğinden ekleme; "vergi/masraf dahil mi, ayrı mı?" diye sor.
- Her hesabı adım adım göster ki elle doğrulayabileyim. Uydurma örnek satır koyma; sadece benim verimle hesapla.
YÖNTEM:
1. Önce itfa yöntemini belirle: eşit taksitli (annüite) mi, eşit anapara azalan taksit mi? Belirsizse sor.
2. Dönemsel faiz oranını netleştir: yıllık verdiysem dönem sayısına bölme formülünü yaz, hangi oranı kullandığını göster.
3. Şu kolonlu tabloyu üret: Dönem No | Vade Tarihi | Taksit | Faiz | Anapara | Kalan Bakiye.
4. Sonuna doğrulama bloğu ekle: (a) Anapara kolonu toplamı = finanse edilen tutar mı? (b) Son dönem kalan bakiye 0 (±0,01) mu? (c) Taksitler toplamı = toplam geri ödeme mi? Tutmuyorsa nerede saptığını göster.
5. Yuvarlama farkı çıkarsa son taksitte düzelt ve bunu ayrı not olarak yaz.
ÇIKTI SIRASI: önce eksikler (varsa), sonra yöntem + dönemsel faiz, sonra tablo, sonra 3 maddelik doğrulama bloğu.
SÖZLEŞME BİLGİLERİ:
[Buraya yapıştır: finanse edilen tutar, faiz oranı (ve aylık mı yıllık mı), taksit sayısı, taksit periyodu (aylık/3 aylık), ilk taksit veya sözleşme tarihi, yöntem (annüite / eşit anapara), varsa peşinat, leasingde kalan değer, varsa vergi/masraf kalemleri]Yapıştırdığın veri tarayıcından çıkmaz — WhiteYaka'ya gönderilmez. Prompt panoya kopyalanır; açılan sohbete Ctrl/⌘ + V ile yapıştırırsın.
Bülten kaydı kapalı.
Bu sayfa e-posta adresi toplamaz ve liste kaydı başlatmaz. 160 hamlenin tamamı giriş yapmadan açık.